![Zinnia Care 101: Hvordan dyrke Zinnia i en hjemmehage](/f/9ab8689d819809de56c7d621afa4a123.jpg?width=100&height=100)
Vanligvis vil 1 prosent ikke rettferdiggjøre kostnaden.
Det ser ut til at jeg kan gjenopprette sluttkostnadene på bare 6 måneder, og deretter spare $ 500 per måned deretter... er det en dårlig avtale?
Alle situasjoner er forskjellige. Vil du beholde boligen til den er nedbetalt, eller vil du selge den om et par år?
Har du sett på et amortiseringsprogram for å gjøre sammenligninger? Jeg har spørsmål om å spare $ 500 per måned med en prosent reduksjon i renter - hvor mye er boliglånet ditt, 2 millioner $$ ??
Kanskje en del av denne besparelsen ikke lenger betaler Private Mortgage Insurance (PMI)?? I så fall er det et pluss.
[Denne meldingen er redigert av rpxlpx (redigert 10. desember 2002).]
en besparelse på 1% på en refinansiering er faktisk utmerket. pengene du sparer er i rente. Det er derfor du innser at en slik besparelse ikke er fordi du betaler mindre penger til rektor, bare mindre i renter. Den grunnleggende retningslinjen for å refinansiere eller ikke, er at du vil få tilbake sluttkostnadene om ett år, og hvis den nye prisen er mellom 3/4 og 1% lavere enn den gamle. Jeg er en eiendomsmegler og ser alle slags økonomiske situasjoner, og i dette tilfellet er du foran spillet, fortsett det gode arbeidet. og hvis du skal spare en god sum penger i måneden, må du søke litt ekstra på rektoren. det vil redusere tiden for boliglånet ditt. 1 ekstra betaling per år kan barbere ca 6 år av et 30 års boliglån
De fleste betaler aldri et 30-årig lån til slutten, enten det er om 30 år eller 24.
IMO, informasjonen som presenteres her er ikke nok til at noen kan si helt sikkert om det er en god idé å gjøre denne refinansieringen.
Jeg stiller fortsatt spørsmålstegn ved den forbedringen på 500 per måned med en reduksjon på 1%. Det ser ut til at du med nåværende renter forbedrer deg med 500 per måned på et lån på rundt 900 000 dollar. Og jeg mistenker at plakaten ikke refinansierer et hus på en million dollar. (kan imidlertid være feil)
Hvis jeg har rett, hvor kommer forskjellen fra? en reduksjon eller fjerning av PMI? et misvisende tall som utelater skatter og forsikringer?
Det er bare ikke nok informasjon her til å gi avgjørende råd.
[Denne meldingen er redigert av rpxlpx (redigert 6. januar 2003).]
Jeg antar at det også slipper pmi, eller det kan være et tall som kastes ut i det blå, eller kanskje en analyse er kuttet ut. men uansett tilfelle generelt hvis du ikke kan lagre minst 3/4-1% id si hopp over det og vent litt.
lukkekostnader -fryktet del av boligkjøp..
1 prosent er mindre antar jeg.